Як отримати ліцензію на фінансові види діяльності?

Відбулися зміни у порядку видачі ліцензій на проведення фінансової діяльності. Замість Нацкомфінпослуг України з 01.07.2020 р. ліцензії видає Національний банк України (НБУ). Саме він відтепер виступатиме регулятором діяльності страхових компаній, ломбардів та інших установ. При цьому всі ліцензії, які видав раніше Нацкомфінпослуг, дійсні, тобто автоматично ліцензії не відкликатимуть.

Якими видами ліцензій відає відтепер Нацбанк?

До цієї установи потрібно звертатися, якщо ви плануєте займатися:

  • факторингом;

  • наданням коштів у позику, фінансовими кредитами;

  • фінансовим лізингом;

  • депозитами для кредитних спілок;

  • страхуванням;

  • управлінням фонду фінансування будівництва/ фонду операцій з нерухомістю;

  • адмініструванням купівлі товарів у групах, при якій залучаються кошти фізичних осіб.

Ліцензії НБУ безстрокові. Наприклад, щоб отримати ліцензію на здійснення фінансового лізингу, потрібно пройти два етапи: облік компанії (включення до реєстру) та видача ліцензії.

При цьому, заявника можуть включати до реєстру І – фінансових установ, чи реєстру ІІ – юридичних осіб, які не є фінансовими установами. Якщо буде включено до реєстру ІІ, то компанія отримає можливість працювати в галузі лише фінансового лізингу.

Документи для отримання ліцензії

Для отримання відповідної ліцензії компанія повинна підготувати заяву про отримання ліцензії та подати її до НБУ. До заяви додаються наступні документи:

  • Документи по фінансовій звітності. Інформація повинна подаватися станом на останній день кварталу, який передує подачі заяви. Всі дані повинен попередньо перевірити аудитор, який має право проводити аудиторську перевірку фінансової установи.

  • Анкета про керівника установи та анкета, яка стосується головного бухгалтера. Якщо у підприємстві є наглядова рада, необхідно подавати анкету керівника також про кожного учасника наглядової ради.

  • Два екземпляри опису документів.

  • Заявник повинен подати документ, який підтверджує, що він оплатив послуги з видачі ліцензії.

Після розгляду документів НБУ може видати ліцензію або відмовити у видачі ліцензії. Також для винесення рішення необхідно, щоб був проведений нагляд за діяльністю, яку веде компанія на ринку фінансових послуг.

Якщо у видачі ліцензії відмовлено, то заявнику надається відповідь у письмовій формі. У ній зазначається причина відмови. Установа, яка є небанківською, може ще раз подати заяву про отримання ліцензії через 90 днів і за тієї умови, що підстави відмови було усунуто.

Планується перейти на подачу електронної звітності та дещо її спростити, наприклад для компаній, що займаються страхуванням. Якщо установа раніше займалася певним ліцензованим видом діяльності, але хоче займатися ще й фінансовою діяльністю, вона також може подати заяву на отримання ліцензії. Якщо установа вже надає фінансові послуги та хоче розширити свою діяльність, то повинна буде подати лише ті документи, яких раніше не подавала до НБУ. Це зроблено для того, щоб полегшити компаніям доступ на нові ринки.

Схожі публікації
24 Березня 2020
Цивільно-правова відповідальність ФОП та порядок звернення стягнення на їх майно
Конституція України надає право кожній особі займатися підприємницькою діяльністю, яка не є забороненою законом. Обов’язковою умовою для особи яка планує...
Докладніше
02 Травня 2021
Механізм виконання судового рішення зі стягнення грошових коштів
Починаючи майновий спір, адвокат окрім оцінювання переможності своєї правової позиції, має задумуватися над перспективною стягнення грошових коштів в разі перемоги....
Докладніше
Потрібна юридична допомога? Запишись на безкоштовну попередню консультацію
Ми зв'язуємося з вами, виявляємо потреби та формуємо план робіт.