Установи, які здійснюють видачу фінансових коштів клієнтам на підставі придбання у них права вимоги до третьої особи (перш за все – права на дебіторську заборгованість). Факторингові послуги – це забезпечення функції посередника-комісіонера між клієнтом (кредитором) і боржником.
Інвестиційні організації, які надають кошти на придбання основних фондів підприємствам (виробничих приміщень, обладнання, транспорту) або дорогих товарів фізичним особами. До повернення коштів придбані об’єкти перебувають у власності лізингодавця і здаються в оренду лізингоодержувачу.
Суб’єкти фінансової діяльності, які займаються забезпеченням зобов’язань за договорами за певну плату. Розмір плати встановлюється на підставі оцінки ризику в зв’язку з платоспроможністю принципала (боржника), а також в залежності від терміну та забезпеченості заставою майна.
Компанії, що надають на тимчасове користування фізичним та юридичним особам грошові позички (позики). Позичальник зобов’язується виплатити взяту суму і певну комісію (відсотки). Кредитування, як економічна процедура, передбачає обов’язкову зворотність, платність і визначення терміну повернення коштів.
Організації, які беруть на себе управління майном та іншими активами інвестиційних фондів, інституційних інвесторів, недержавних пенсійних і венчурних фондів. Одна КУА може управляти відразу декількома інвестиційними фондами. Через КУА можуть управлятися інвестиційні фонди відкритого типу в Україні.
Без ліцензії здійснюється тільки видача позик і кредитів за рахунок власних коштів, залучення активів від юридичних осіб, факторинг, поручительство і надання гарантії здійснюється тільки при наявності ліцензії.
Дана вимога залежить від видів діяльності компанії. Найчастіше для фінансових установ такий бар’єр становить не менше 3 млн. грн., для компаній з управління активами – не менше 7 млн. грн.
Керівник зобов’язаний мати вищу освіту, не менше ніж 5-річний загальний стаж трудової діяльності, а також здати відповідний іспит. Певні вимоги пред’являються і до головного бухгалтера.
У компанії повинні бути розроблені орієнтовні договору з клієнтами на надання фінансових послуг. Також в наявності повинні бути програми та інструкції по фін. моніторингу.
Patriot.Legal консультує клієнтів щодо придбання готових фінансових компаній, забезпечуючи ефективну взаємодію з Нацкомфінпослуг і НКЦПФР, а також надаючи юридичні послуги щодо зміни профілю діяльності фінансової установи.