Как получить лицензию на финансовые виды деятельности?

Произошли изменения в порядке выдачи лицензий на проведение финансовой деятельности. Вместо Нацкомфинуслуг Украины с 01.07.2020 г. Лицензии выдает Национальный банк Украины (НБУ). Именно он отныне будет выступать регулятором деятельности страховых компаний, ломбардов и других учреждений. При этом все лицензии, которые выдал ранее Нацкомфинуслуг, действительны, то есть автоматически лицензии отзывать не будут.

Какими видами лицензий заведует отныне Нацбанк?

В это учреждение нужно обращаться, если вы планируете заниматься:

• факторингом;
• предоставлением средств взаймы, финансовыми кредитами;
• финансовым лизингом;
• депозитами для кредитных союзов;
• страхованием;
• управлением фонда финансирования строительства / фонда операций с недвижимостью;
• администрированием покупок товаров в группах, при которых привлекаются средства физических лиц.

Лицензии НБУ бессрочные. Например, чтобы получить лицензию на осуществление финансового лизинга, нужно пройти два этапа: учет компании (включение в реестр) и выдача лицензии.

При этом, заявителя могут включать в реестр І – финансовых учреждений, или реестра II – юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями. Если включат в реестр ІІ, то компания получит возможность работать в области только финансового лизинга.

Документы для получения лицензии

Для получения соответствующей лицензии компания должна подготовить заявление о получении лицензии и подать ее в НБУ. К заявлению прилагаются следующие документы:

• Документы по финансовой отчетности. Информация должна подаваться по состоянию на последний день квартала, предшествующего подаче заявления. Все данные должен предварительно проверить аудитор, имеющий право проводить аудиторскую проверку финансового учреждения.
• Анкета о руководителе учреждения и анкета, касающаяся главного бухгалтера. Если на предприятии есть наблюдательный совет, необходимо подавать анкету руководителя о каждом участнике наблюдательного совета.
• Два экземпляра описи документов.
• Заявитель должен предоставить документ, подтверждающий, что он оплатил услуги по выдаче лицензии.

После рассмотрения документов, НБУ может выдать лицензию или отказать в выдаче лицензии. Также для вынесения решения необходимо, чтобы был проведен надзор за деятельностью, которую ведет компания на рынке финансовых услуг.

Если в выдаче лицензии отказано, то заявителю предоставляется ответ в письменной форме. В ней указывается причина отказа. Учреждение, являющееся небанковским, может еще раз подать заявление о получении лицензии через 90 дней и при условии, что причина отказа была устранена.

Планируется перейти на подачу электронной отчетности и тем самым ее упростить, например для компаний, занимающихся страхованием. Если учреждение ранее занималась определенным лицензированным видом деятельности, но хочет заниматься еще и финансовой деятельностью, также можно подать заявление на получение лицензии. Если учреждение уже предоставляет финансовые услуги и хочет расширить свою деятельность, то нужно подать только те документы, которых раньше не подавались в НБУ. Это сделано для того, чтобы облегчить компаниям доступ на новые рынки.