Как получить лицензию на финансовые виды деятельности?

Произошли изменения в порядке выдачи лицензий на проведение финансовой деятельности. Вместо Нацкомфинуслуг Украины с 01.07.2020 г. Лицензии выдает Национальный банк Украины (НБУ). Именно он отныне будет выступать регулятором деятельности страховых компаний, ломбардов и других учреждений. При этом все лицензии, которые выдал ранее Нацкомфинуслуг, действительны, то есть автоматически лицензии отзывать не будут.

Какими видами лицензий заведует отныне Нацбанк?

В это учреждение нужно обращаться, если вы планируете заниматься:

  • факторингом;
  • предоставлением средств взаймы, финансовыми кредитами;
  • финансовым лизингом;
  • депозитами для кредитных союзов;
  • страхованием;
  • управлением фонда финансирования строительства / фонда операций с недвижимостью;
  • администрированием покупок товаров в группах, при которых привлекаются средства физических лиц.

Лицензии НБУ бессрочные. Например, чтобы получить лицензию на осуществление финансового лизинга, нужно пройти два этапа: учет компании (включение в реестр) и выдача лицензии.

При этом, заявителя могут включать в реестр І – финансовых учреждений, или реестра II – юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями. Если включат в реестр ІІ, то компания получит возможность работать в области только финансового лизинга.

Документы для получения лицензии

Для получения соответствующей лицензии компания должна подготовить заявление о получении лицензии и подать ее в НБУ. К заявлению прилагаются следующие документы:

  • Документы по финансовой отчетности. Информация должна подаваться по состоянию на последний день квартала, предшествующего подаче заявления. Все данные должен предварительно проверить аудитор, имеющий право проводить аудиторскую проверку финансового учреждения.
  • Анкета о руководителе учреждения и анкета, касающаяся главного бухгалтера. Если на предприятии есть наблюдательный совет, необходимо подавать анкету руководителя о каждом участнике наблюдательного совета.
  • Два экземпляра описи документов.
  • Заявитель должен предоставить документ, подтверждающий, что он оплатил услуги по выдаче лицензии.

После рассмотрения документов, НБУ может выдать лицензию или отказать в выдаче лицензии. Также для вынесения решения необходимо, чтобы был проведен надзор за деятельностью, которую ведет компания на рынке финансовых услуг.

Если в выдаче лицензии отказано, то заявителю предоставляется ответ в письменной форме. В ней указывается причина отказа. Учреждение, являющееся небанковским, может еще раз подать заявление о получении лицензии через 90 дней и при условии, что причина отказа была устранена.

Планируется перейти на подачу электронной отчетности и тем самым ее упростить, например для компаний, занимающихся страхованием. Если учреждение ранее занималась определенным лицензированным видом деятельности, но хочет заниматься еще и финансовой деятельностью, также можно подать заявление на получение лицензии. Если учреждение уже предоставляет финансовые услуги и хочет расширить свою деятельность, то нужно подать только те документы, которых раньше не подавались в НБУ. Это сделано для того, чтобы облегчить компаниям доступ на новые рынки.

Похожие публикации
02 мая 2021
Механизм исполнения решения суда по взысканию денежных средств
Начиная имущественный спор, адвокат, кроме оценки победоносности своей правовой позиции, должен задумываться над перспективой взыскания денежных средств в случае победы....
Подробнее
24 марта 2020
Гражданско-правовая ответственность физлиц-предпринимателей (ФЛП) и порядок обращения взыскания на их имущество
Конституция Украины дает право каждому человеку заниматься предпринимательской деятельностью, не запрещенной законом. Обязательным условием для лица, которое планирует заниматься предпринимательством,...
Подробнее
Нужна юридическая помощь? Запишись на бесплатную предварительную консультацию
Мы связываемся с вами, выявляем потребности и формируем план работ.